이 Prime Venture Partners 팟 캐스트 에피소드에서 Bluechard Finance Limited는 Mahesh Joshi 최고 및 Asia Private Equity의 저자입니다. 투자 투자 기술 주도 신생 기업은 대규모 영향이 얼마나 큰 금융 수익을 창출 할 수 있는지 검색합니다.
포장 된 사모 펀드 투자자 인 Mahesh Joshi는 투자 (기술을 통한 높은 영향)에 대해 이야기했습니다. 이것은 단지 귀여운 간단한 설명이 아닙니다. 이 신념의 철학은 기술이 동시에 강력한 재정적 수익과 삶의 변화의 사회적 영향을 잠금 해제 할 수 있다는 철학입니다.
Joshi는 “Impact Investors는 상업 수익을 창출하려고 노력하고 있으며이 분야는 큰 수익을 창출 할 수있는 기회가 있기 때문에 이러한 부문을 따르고있다”고 Joshi는 말했다. “돌아 오지 않으면 곧 사업을 중단 할 것입니다.”
Prime Inventator Partners의 Sanjay Swami와의 대화에서 Joshi는 그의 책 뒤에있는 생각을 공유했습니다. 투자 투자영향 투자와 필요한 자질에 대한 오해와 기술.
영향 투자 : 최고
많은 사람들에게 그 영향은 여전히 자선의 그림자에 있습니다. 조시는이 오해에 도전했다.
“외부 사람들은 종종 지배적 인 투자와 동일하게 만들지 만 이것은 잘못입니다. 전체 스펙트럼에서 상업적 자본, 전체 스펙트럼, 재정이 혼합 된 모든 방법을 다룹니다.”
그는 2018 년 IFC의 3 분의 2의 정의, 즉 의도, 기여 및 측정의 정의를 지적합니다.
- 의도 : 문제를 식별하는 것은 의료 예약, 재정적 포용 또는 기후 탄력성입니다.
- 기여 : 포트폴리오 회사는 이러한 의도를 달성하는 데 적극적으로 도움이됩니다
- 측정 : 동기 부여 결과가 실제로 달성되었는지 추적
Joshi는 “당신은 당신을 임팩트 투자자라고 부르려면 세 가지를 모두 채워야합니다.”
기술이 할 수있는 이유는 무엇입니까?
소기 로안에서 기후 보험에 이르기까지 Joshi는이 기술을 대단한 평등으로보고 있습니다.
“우리가 투자 한 몇 안되는 비즈니스 중 일부는 기술 외에도 존재하지 않을 것입니다. 저렴하고 액세스 가능한 두 가지 중요한 매개 변수를 실행합니다.”
인도의 UPI 인프라는 눈에 띄는 예입니다. “우리는 여기서 잠금 해제 된 성장을 허용합니다. 인도는 다른 신흥 시장에 비해 해마다 지속적인 성장을 많이 차지했습니다.”
그는 기능 대출을 제공하는 Finag라는 회사를 인용합니다. 키라 나 이자에 대한 관심의 18-20%가 많이 매장. 이 고객은 보안으로 25%의 대출 자격이 없습니다.
“얇은 마진으로 일하는 기술을 획득하고 손실의 비율을 줄이고 수집 비용을 낮추는 것은 여전히 매우 수익성이 있습니다.”
영향에 영향을 미치는 설립자 프로필
Joshi의 경험에서, 영향 창립자들은 더 오래되고 깊은 경험이 풍부한 운영자가됩니다.
“대부분의 창립자들은 5 일 중반부터 5 일 중반에서 끝에서 끝까지 끝났습니다. 그들은 문제를 이해하고, 문제를 해결하고 지속 가능한 사업을 만드는 방법을 알고 있습니다. 100 명이 멈추고 해고에 영향을 미치지 않습니다. 지속 가능한 영향을 위해서는 비즈니스를 유지해야합니다.”
그는 창립 의도가 어떻게 성공의 초점인지 회상했다. 미니어처 베테랑 세계의 방법을 인용하면 : “작품의 70 %의 발기인은 설립자의 목적을 언급하고 이해하는 것입니다. 고객을 해결하면 사업을 익사시키는 실수를하지 않을 것입니다.”
최대의 기회가있는 부문
Joshi의 책은 여러 부문을 다루고 있으며 명확한 선두 주자를 봅니다.
- 금융 서비스 : 시가 총액은 20 년 만에 50 배 증가했습니다. 여전히 저압 수요가 많습니다.
- 건강 관리 : 원격 의료의 보험 연결 의료 금융에 대한 저렴한 규모 및 접근성을 다루는 모델.
- 기후 : 이것은 우리의 가장 큰 위기입니다. 모든 비즈니스는 여기에서 솔루션에 대해 생각해야합니다. 특히 농업 및 인프라에서 기후 탄력성은 증가하는 투자 주제입니다.
- 농업 : 공급망 효율성, 농부의 소득 및 기후 방지 작물의 개선.
이것들은 단지 큰 시장 일뿐 만 아니라 국가 성장의 결과입니다.
출발
인도에서 가장 강력한 Joshi 중 하나 인 강력한 IPO 시장은 다음과 같습니다.
“많은 LPS가 인도에서 나가기를 지켜보고 있습니다. 여기서 IPO 시장은 긴장 효과를 만들고, 더 많은 투자자가 끌리며, 평가를 개선하며, 훈련의 기관에 전적으로 도움이됩니다.”
영향을받는 비즈니스, ESG 준비 및 관리 관행은 전통적인 기반 투자자 및 명확한 충격 주문 모두에 적용되기 때문에 프리미엄 평가를 종종 볼 수 있습니다.
“우리 세계에서 더 많은 투자자들의 관심은 일반적으로 더 높은 평가와 동일합니다. ESG는 더 이상 잘되지 않으며, 비즈니스 평가 방법의 기본이되었습니다.”
AI : 다음 경계
여전히 최고의 AI 사용 사례를 탐색 할 때 Joshi는 그것을 협상 할 수없는 것으로 본다.
“한 가지는 솔루션의 다른 모든 사람들이 그렇지 않으면 매우 중요하다는 것을 확신합니다. 그렇지 않으면 당신은 남겨질 것입니다.”
포트폴리오 회사는 고객 서비스 개선 (개인화, 인스턴트 지원) 및 운영 배제 (비용 기술, 예측 분석)의 두 가지 주요 방식으로 AI를 실험하고 있습니다.
Blueorchard조차도 런던의 모든 포트폴리오 설립자를 결합하여 AI 채택에 대한 깊은 다이빙을 제공합니다.
“모두가 별도의 타기에 있지만 메시지는 분명합니다. 여전히 서 있다면 뒤쳐집니다.”
표준 시장
Sanjay Swami는 인도가 “의식적”이라는이 진부한 것을 밀어 넣었습니다.
“우리는 가격 의식 시장입니다. 사람들이 가치를 보면 때때로 수입을 무의식적으로 지불 할 것입니다.”
그는 모바일 결제에 대한 말의 예를 회상했다. 화이트 발신자 응답자는 전화로 청구서 지불 비용을 지불하지 않습니다. Blue-Kaller 노동자들은 반나절 임금과 여행 경비를 피하기 위해 10 달러를 지불하게되어 기뻤습니다.
“시간은 문자 그대로 그들에게 돈입니다. 시간을 절약하면 그들은 그것을 지불 할 것입니다.”
왜 지금 주제를 때리는가
Joshi에게는 HIT 투자는 틈새 시장이 아니며 회의적이고 지속 가능한 자본주의의 미래입니다.
“영향을위한 인도의 인도는 당신이 당신은 당신이 당신이 마진을 위해 모든 고객을 흔들어주지 않는 훌륭한 시장입니다. 당신은 조각에서 놀고 있습니다.
그는 기회는 사고 방식만큼 시장 규모에 관한 것이라고 말했다. 기후 변화, 소득 차별 및 빠른 기술 변화를 가진 세계에있는 세계에 투자하면 목적과 이익이 서로 강화되는 모델을 제공합니다.
“우리는 그 효과가 회사의 DNA에 내장되었을 때 생존 할뿐만 아니라 성공적이라는 것을 알았습니다.”
Joshi의 세계에서는 잘하는 것과 잘하는 것 사이에 트레이드 오프가 없습니다. HIT Investment는 기술, 의도 및 편집이 정렬 될 때 비즈니스가 수익을 제공 할뿐만 아니라 생명을 전환하고 내구성이 내구성을 전환하며 시장의 승리를 다시 정의 함을 증명합니다.
Timstamps :
00:00- 소개
00:56- 투자는 무엇입니까?
04:32- 효과에 대한 투자 이해
10:24- 인도의 금융 서비스
13:45- 인기 스타트 업의 중심으로 인도
16:12- 효과에 대한 투자에 대한 일반적인 오해
20:35- 창립자 기능은 영향력에 성공했습니다
28:40- 글로벌 학습이 인도 시장에 적용되었습니다.
32:07- 금융 서비스 및 불필요한 기회 증가
36:20- 부문은 혁신을 위해 전달되었습니다
42:12 -Mahesh Joshi 당신은 재미를 위해 무엇을합니까?
43:55- 생각
아디드와 스와 필 카난
